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私募内参:美股第五次熔断,A股连续下跌,危机时刻5点建议送给你!

发布时间:2020-04-22 23:33:33   来源:网络 点击 :
美股第五次熔断,A股连续下跌,危机时刻5点建议送给你!
私募内参
原文标题:美股第五次熔断,A股连续下跌,危机时刻5点建议送给你!
原文发布时间:2020-03-19 09:43:15
原文作者:秋思说。
美股第五次熔断
股票知识。私募内参

疫情在国外不断蔓延,引发美国股市第五次熔断,这个话题始终热度不减。美股的第一次熔断需要追溯到三十多年前,1997年10月27日,道琼斯工业指数暴跌7.18%,收于7161.15点,可以说是美股的第一次熔断。而在今年开始的3月9日、3月12日、3月16日和3月19日,投资者一个月内见证美股史上第第二次至第五次熔断。这样一跌,道指跌幅几乎抹去自美国总统特朗普上任来的所有涨幅,不可谓不惨烈。

一个月内出现四次熔断,让人大跌眼镜。有人认为目前已经进入金融危机模式,现在市场情况,股票、黄金、白银、石油等纷纷下跌,而带杠杆的股票、期货爆仓情况不断增加。在这种情况下,我们普通投资者应该如何应对这样突如其来的危机呢?5点建议送给大家,来应对难关。

美股第五次熔断,A股连续下跌,危机时刻5点建议送给你!

01

手握现金,投资不要加杠杆!

在市场上什么品种都下跌的情况下,当然是手握现金最安全。我们分析历次金融危机的话,普通投资者遭遇的最大打击,就是带杠杆的投资产品遭遇平仓的风险,而自己手里却没有准备足够的现金,就可能迎来重大损失。中国投资者印象最深刻的就应该是2015年的股灾,千股跌停,就是因为去杠杆造成的。

比如最近有一位在石油期货市场穿仓的投资者,因为3月9号摆盘原油暴跌导致投资品种连续两天跌停,而投资者没有资金追加保证金,在3月11号结算后,该投资者反欠期货公司29万元。因此,收到律师函要求十日内偿还,否则会受到法律的起诉,可是强平仓账户穿仓后,这个投资者已经亏的手里没有钱了,只能商量用工资慢慢还。

你看在风险降临时,手握如果有现金是多么重要,一方面可以化解风险,另一方面可以帮助渡过危机难关。

实际上,当金融危机发生时,就是去比拼谁的现金更多。为什么巴菲特这么牛,就是因为他有强大的现金流。在美股股市熔断的时候,他以打折的价格,扫货优质资产,虽然巴菲特最近增持航空及银行股,抄底早了一点被套了,但是伯克希尔公司手握近1300亿美元的现金,现金流仍然充沛,后面巴菲特还是会不断出手来来打折的优质公司股票的,充分奉行着“别人恐惧我贪婪的”格言。


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02

时刻准备家庭的紧急救援资金!

关于自关于家庭配置紧急备用金怎么强调,它的重要性都不为过,至少要准备6个月的应急基金,如果家庭有房贷有装修计划等建议紧急备用金增加到12个月。

比如我一位同事,年前有房贷和有装修计划,结果在装修过程中超预算,还向身边朋友借了钱。可没有想到赶上了疫情,老公的收入受到影响,而现在保险费又要交了,房贷也要开始还了,手里的现金变得特别紧张,没钱就没有了安全感,她说,最近要节省开支,过一段紧日子了。在这种情况下提前加大紧急备用金的配置就显得非常重要。

我的家庭始终配置12个月的紧急备用金,因为有房贷1万元,再加上家庭日常开支,每月大约需要1.7万元的开支,这样12个月的紧急备用金就是配置至少要20万左右,放在货币基金和银行存款理财中。

这样,在目前股市急剧下跌的情况下,如果急需要用钱,就不至于在目前股市低迷的时候,来贱卖股票和基金。

而这个时候,手握现金反而可以准备在股票等资产下跌之后,有机会买入低廉的资产,在危机过后,经济复苏后,就获得巨大的资产增值。


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03

固定收益类产品成为安全的避风港!

固定收益类产品,如银行存款,国债,债券等,一直是高净值人群必备配置的选项。有统计显示,全球高净值人群资产配置固定收益类产品的配置比例高达16.9%,越是资金量大的投资者越重视规避风险,而合理的资产配置就是最有效的抗风险的理财方式。

永远不要把所有资金重仓一个品种,抗击风险就是通过资产配置来解决。这一点在2020年显得尤其的重要,春节期间疫情的到了,3月份之后,全球股市的暴跌,都给人们敲响了防范风险的警钟。

最近美国10年国债的收益率已经跌至0.8%附近,所以有人认为美国很快会跟随欧洲和日本步伐进入负利率时代,而我国目前银行定期存款和国债的收益率都在3.5—4.5%之间,从国际上来看还是非常具备配置价值的,建议家庭中配置20%比例的保本增值的钱。


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04

有一份靠谱的工作,来确保现金流不断裂!

如果把家庭资金比作一个蓄水池,家庭储备的6-12月的紧急救援资金,就是水池里已有的现金流。而随着每月开支,现金流会不断减少,水池的水会越来越少,这个时候就需要有一个水管保障是不断流入水池中,这就是需要工资收入的不断流入。

在疫情以及各种投资产品风险来临的时候,就是要有一份靠谱稳定的工作,确保危机到来时,不会失业,保证自己的现金流不断流入,就显得非常的重要了。

这个问题也可以从资产配置的角度讲,家庭中夫妻双方应该从事不同行业,这样当疫情来临和全球经济发生危机时,家庭的反脆弱能力会强一些。

因此,即使你是一个专业投资人,也建议家庭中的另一位有固定收入,即使不多,也可以保障在危机时刻,有工资来满足家庭的日常开支。


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05

增强反脆弱能力,保持一颗良好的投资心态!

反脆弱是让自己能够避免遇到损失,甚至因此获利。塔勒布在《反脆弱》一书提到,不确定是件好事,甚至有其必要,并且建议我们以反脆弱的方式建立各种能力,在不确定性中来获益。

而在股市暴跌危机中,有现金流保障,用闲钱投资,以及一个良好的心态,都是反脆弱能力。

对于在股市中的投资者,在这个百年不遇的极端行情中,只要用自己的闲钱投资,要么能够赚到钱,要么能够赚到经验,投资里经验早晚都会变成钱,因此也不要过于着急。

投资的本领与做其他事情一样,不经历些大的风雨是难以练就成熟的心态的。

有一位投资者说的特别好,她说“凤凰涅槃之前经历了的万般苦痛,在涅槃之后必会以同等的力量奉还与她。鲤鱼越过龙门之前经历的一切一切,都会成为之后龙的道路上的勋章。投资道路上的经历跟凤凰涅槃及鲤鱼越龙门是一样的。越跌越买时,意味着浮亏也会越来越多,但一点都不担心,因为已经无数次经历过这样的情况。现在要做的就是,保持一颗平常心,静待花开!”

目前我的股票账户盈利已经回撤一半,说不心慌那就假的。但是看看手里的股票,仍然还是优秀的公司,比如中国平安、格力电器、招商银行等,它一直就在那里,我们耐心等待和企业一起度过难关,共同成长。

总之,危机的降临并不可怕,可怕的是平时就没有做好应对危机的准备。

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最后重温彼得林奇曾经说过一句名言:

“在过去70多年历史上发生的40次股市大跌中,即使其中39次我提前预测到,而且在大跌前卖掉了所有的股票,我最后也会后悔万分的。因为即使是跌幅最大的那次股灾,股价最终也涨回来了,而且涨得更高。”


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原文作者:秋思说。

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